Τροπολογία: «Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες»
Κατατέθηκε τροπολογία στο σχέδιο νόμου του Υπουργείου Οικονομικών «Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ενσωμάτωση της Οδηγίας 2015/849/ΕΕ) και άλλες διατάξεις».
ΕΙΣΑΓΩΓΙΚΑ
Η νοµοθεσία που αφορά στην καταπολέµηση της νοµιµοποίησης εσόδων από εγκληµατικές δραστηριότητες και της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας έχει αποτελέσει τα τελευταία χρόνια αντικείµενο αλλεπάλληλων τροποποιήσεων και βελτιώσεων, µε πιο σηµαντικές εκείνες: α) του ν. 3691/2008 (Α΄ 166) µε τον οποίο αντικαταστάθηκε ο προγενέστερος ν. 2331/1995 και ενσωµατώθηκαν µεταξύ άλλων στη νοµοθεσία µας οι Οδηγίες 2005/60/ΕΚ και 2006/70/ΕΚ και µια σειρά Συστάσεων της Οµάδας Χρηµατοπιστωτικής Δράσης (FATF), β) της τροποποίησής του µε το ν. 3875/2010 (Α΄ 158), µε τον οποίο µεταξύ άλλων κυρώθηκε η Σύµβαση του Οργανισµού Ηνωµένων Εθνών κατά του Διεθνικού Οργανωµένου Εγκλήµατος (Σύµβαση του Παλέρµο) και αντιµετωπίσθηκαν ορισµένες αδυναµίες του προηγούµενου νόµου, γ) του ν. 3932/2011 (Α΄ 49), µε τον οποίο µεταξύ άλλων συνεστήθη η υφιστάµενη «Αρχή καταπολέµησης της νοµιµοποίησης εσόδων από εγκληµατικές δραστηριότητες και της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας, και ελέγχου των δηλώσεων περιουσιακής κατάστασης» ως Ανεξάρτητη Αρχή, αντί Επιτροπής, όπως προβλεπόταν στον νόµο του 2008 και δ) του ν. 4478/2017 (Α΄ 91), µε τον οποίο µεταξύ άλλων κυρώθηκε η Σύµβαση του Συµβουλίου της Ευρώπης «για τη νοµιµοποίηση, ανίχνευση, κατάσχεση και δήµευση εσόδων από εγκληµατικές δραστηριότητες και για τη χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας», που υπεγράφη στη Βαρσοβία στις 16 Μαΐου 2005. Μεσολάβησαν, επίσης, αρκετές, µικρότερης έκτασης τροποποιήσεις ή βελτιώσεις, όπως εκείνες του άρθρου 116 του ν. 4099/2012 (Α΄ 250) ή του άρθρου 68 του ν. 4174/2013 (Α΄ 170), καθώς και του άρθρου 182 του ν. 4389/2016 (Α΄9)
Με τον παρόντα νόµο ενσωµατώνεται στη νοµοθεσία µας η Οδηγία 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου της 20ής Μαΐου 2015 «σχετικά µε την πρόληψη της χρησιµοποίησης του χρηµατοπιστωτικού συστήµατος για τη νοµιµοποίηση εσόδων από παράνοµες δραστηριότητες ή για τη χρηµατοδότηση της τροµοκρατίας, την τροποποίηση του Κανονισµού (ΕΕ) 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου, και την κατάργηση της Οδηγίας 2005/60/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου και της Οδηγίας 2006/70/ΕΚ της Επιτροπής». Η ως άνω Οδηγία περιλαµβάνει, εκτεταµένες µεταρρυθµίσεις σε σύγκριση µε την προηγούµενη (τρίτη) Οδηγία 2005/60/ΕΚ, οι οποίες λαµβάνουν υπόψη τις αναθεωρηµένες συστάσεις της Οµάδας Χρηµατοπιστωτικής Δράσης (FATF) και τα πρότυπα που έχουν αναπτυχθεί στο πλαίσιο άλλων διεθνών φορέων που δραστηριοποιούνται στην καταπολέµηση των σχετικών συµπεριφορών (ΟΗΕ, Συµβούλιο της Ευρώπης, Egmont Group κ.α.), σταθµίζοντας ταυτόχρονα την ανάγκη για δηµιουργία ενός ρυθµιστικού περιβάλλοντος που θα επιτρέπει στις επιχειρήσεις να αναπτύσσουν τις δραστηριότητές τους χωρίς να υφίστανται δυσανάλογο κόστος συµµόρφωσης. Η Οδηγία 2015/849/ΕΕ εκδόθηκε ταυτόχρονα µε τον Κανονισµό 2015/847/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβουλίου της 20ής Μαΐου 2015 περί στοιχείων που συνοδεύουν τις µεταφορές χρηµατικών ποσών και περί κατάργησης του κανονισµού (ΕΚ) 1781/2006, αποτελώντας από κοινού ένα ενδυναµωµένο θεσµικό πλαίσιο για την πρόληψη της νοµιµοποίησης εσόδων από εγκληµατικές δραστηριότητες και της χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας. Ο εν λόγω Κανονισµός, µε ηµεροµηνία έναρξης εφαρµογής την 26η Ιουνίου 2017, επεκτείνει την παροχή πληροφόρησης στις µεταφορές χρηµατικών ποσών και στον δικαιούχο (πέραν του πληρωτή) και επιβάλλει την υποχρέωση στον πάροχο υπηρεσιών πληρωµών του δικαιούχου, καθώς και στον ενδιάµεσο πάροχο υπηρεσιών πληρωµών, να θεσπίζουν αποτελεσµατικές, βάσει αξιολόγησης κινδύνου, διαδικασίες, για να προσδιορίζουν εάν πρέπει να διενεργούν, να απορρίπτουν ή να αναστέλλουν τη µεταφορά κεφαλαίων όταν λείπει η απαραίτητη πληροφόρηση για τον πληρωτή και τον δικαιούχο. Όπως προελέχθη, η εθνική νοµοθεσία που αφορά στο Ξ.Τ. και την Χ.Τ. και ειδικότερα ο βασικός νόµος 3691/2008 έχει υποστεί ήδη αλλεπάλληλες (µικρότερες ή µεγαλύτερες) παρεµβάσεις, µε συνέπεια να έχει απολέσει σε κάποιο βαθµό τη συστηµατική και ορολογική συνοχή του. Η ενσωµάτωση της Οδηγίας 2015/849/ΕΕ απαιτεί σωρεία επιπλέον τροποποιήσεων, την αντικατάσταση εκτεταµένων χωρίων του υφιστάµενου νόµου αλλά και την αλλαγή παραδείγµατος σε σχέση µε τον τρόπο αντιµετώπισης ορισµένων ζητηµάτων, µε ορατό τον κίνδυνο δηµιουργίας ενός δύσχρηστου και δυσλειτουργικού κειµένου. Για τον λόγο αυτό επελέγη η λύση της αντικατάστασης ολόκληρων των σχετικών µε το ΞΧ διατάξεων του ν. 3691/2008 µε ένα νέο, συνεκτικό νοµοθέτηµα, το οποίο θα συνδυάζει τις υφιστάµενες διατάξεις µε εκείνες της υπό ενσωµάτωσης Οδηγίας. Στο πλαίσιο αυτό διατηρούνται και αναβαθµίζονται µηχανισµοί που δεν προβλέπονται ρητά από την Οδηγία, αλλά εξυπηρετούν την επίτευξη των επιδιωκόµενων σκοπών, όπως η Επιτροπή Στρατηγικής και ο Φορέας Διαβούλευσης Ιδιωτικού Τοµέα, ενώ ιδιαίτερη µέριµνα λαµβάνεται για την ενίσχυση της Αρχής, µε την αντιµετώπιση θεσµικών και οργανωτικών ζητηµάτων που αναδείχθηκαν κατά τα προηγούµενα χρόνια λειτουργίας της.
Ο παρών νόµος χωρίζεται σε δύο µέρη. Στο πρώτο µέρος (άρθρα 1-46) περιλαµβάνεται η ενσωµάτωση των διατάξεων της Οδηγίας (οι βασικοί ορισµοί που αφορούν στον σκοπό και το αντικείµενο του νόµου, τα βασικά αδικήµατα, τα υπόχρεα πρόσωπα, τα θεσµικά ζητήµατα που αφορούν στον προσδιορισµό, τον ρόλο και την λειτουργία των αρµόδιων για τα ζητήµατα Ξ.Τ. και Χ.Τ. αρχών, εξειδικεύεται η δέουσα επιµέλεια ως προς τον πελάτη, οι πληροφορίες σχετικά µε τον πραγµατικό δικαιούχο, οι υποχρεώσεις αναφοράς ύποπτων συναλλαγών και η απαγόρευση γνωστοποίησής της, η συλλογή-φύλαξη και χορήγηση πληροφοριών, η προστασία προσωπικών δεδοµένων και τα στατιστικά αρχεία, οι ποινικές και διοικητικές κυρώσεις, καθώς και οι κατασχέσεις και η δήµευση περιουσιακών στοιχείων). Στο δεύτερο µέρος (άρθρα 47- 55) περιλαµβάνονται οι οργανωτικές διατάξεις για την Αρχή Καταπολέµησης της Νοµιµοποίησης Εσόδων από Εγκληµατικές Δραστηριότητες, καθώς και οι µεταβατικές και καταργούµενες διατάξεις.
Ο νόµος περιλαµβάνει, επίσης, ως αναπόσπαστο µέρος του δύο Παραρτήµατα µε ενδεικτικούς καταλόγους των παραγόντων και των τύπων αποδεικτικών στοιχείων ως προς την ύπαρξη δυνητικά χαµηλότερου και υψηλότερου κινδύνου νοµιµοποίησης εσόδων από εγκληµατικές δραστηριότητες και χρηµατοδότησης της τροµοκρατίας αντίστοιχα, ενσωµατώνοντας τα Παραρτήµατα ΙΙ και ΙΙΙ της Οδηγίας
Δείτε περισσότερα εδώ.
το δεύτερο µέρος (άρθρα 47- 55) περιλαµβάνονται οι οργανωτικές διατάξεις για την Αρχή Καταπολέµησης της Νοµιµοποίησης Εσόδων από Εγκληµατικές Δραστηριότητες, καθώς και οι µεταβατικές και καταργούµενες διατάξεις.
Source/ Author:Αιτιολογική Έκθεση| PDF Download
